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[北京杂谈] @通州人,一起来守住手中的“钱袋子”,加油接力来防范!

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20-6-22
八通小董 发表于 20-6-22 15:54:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
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天上掉馅饼?一夜暴富?
只要存钱就能获得高额利润?
只要理财就能有高额的回报?
听到这儿,您可能就心动了
那您可得当心!!!
因为一不小心
您就会掉进非法集资的“圈套儿”!!

非法集资.jpg
“守住钱袋子·护好幸福家”
今年是第8个防范非法集资宣传月活动
通州区金融办
防范非法集资宣传有奖知识竞答来啦!
来看看您的防范意识够不够“牛”!

微信图片_20200622160353.jpg

警惕高利诱惑,远离非法集资
识别上方二维码,参与在线答题游戏

除了“天上掉馅饼”“一夜暴富”,非法集资的手段还有很多,小编整理了4个常见的非法集资手法,咱一起来看看!

1.承诺高额回报
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗
有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


还记得2019年春晚小品
《“儿子”来了》吗?

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葛优饰演了一个保健品销售员
把“套近乎”的招数使得淋漓尽致
不惜向潘长江和蔡明叫“尊敬的父亲母亲”
骗二位老人家买假保健品不说
还险些骗走家中房本

微信图片_202006221605301.jpg

小品拆穿诈骗等违法行为,被不少网友称赞故事太经典,非常具有现实意义。而现实生活中这样的例子还有很多,相同的剧情还在每天发生。


案例一:打着“炒黄金”的幌子非法集资5亿余元
2016年3月28日,北京某甲资产管理有限公司经理刘某某向北京市公安局朝阳分局经侦大队投案,称位于朝阳区东三环某大厦的北京某甲资产管理有限公司以投资黄金现货、期货为名高额返利,涉嫌非法集资。警方遂介入调查。

后经审查查明,2014年5月4日被告人赵某某等人以北京某甲资产管理有限公司名义,在未取得私募基金登记备案的情况下,对外虚构贵金属现货、期货及股票交易等业务,以委托投资理财名义,承诺年化率达100%的高额回报收益,与投资人签订投资协议,并以后续投资款用于支付前期投资人利息,持续收取100余名社会公众投资款总额高达5亿余元。

其中被告赵某某为公司的实际控制人,负责公司全面运作管理;被告人刘某某负责公司业务和财务等管理工作,包括发展和维护新老客户、会计管理、投资返利等。被告人解某某虽也是公司客户,但其以居间介绍的方式,为公司吸收大量客户,并收取公司给予的提成和投资人给予的好处费。

最终,法院认定被告人赵某某和刘某某构成集资诈骗罪,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。被告人解某某构成非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑6年,并处罚金人民币10万元。

检察官说法:披“黄金现货”外衣进行非法集资
本案较之其他非法集资案件,存在专业性更强、辨别难度更大的特点。涉案公司以炒黄金现货、期货等为由去包装理财产品,在当时是非法集资类案件中相对少见的情形。正是该类投资理财产品的专业性强,投资人对该类投资理财产品的辨识能力就更弱,更加容易陷入犯罪分子的圈套,也对案件侦办提出一定专业性的要求。因此,检察机关准确认定该案性质、确保涉案犯罪分子依法受到应有惩戒,对今后办理相关案件提供了司法实践。

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案例二:私募基金还是非法集资?348名投资人被骗2.3亿

2016年5月23日,多名投资人报案称某甲基金管理有限公司以投资基金产品,并承诺返还利息为由,造成投资人大额经济损失。

后经审查查明,郑某甲、郑某乙于2014年6月成立某甲基金管理有限公司,并在中国证券投资基金协会进行了基金管理人备案,被告人安某某等人系公司工作人员。在2014年至2016年间,某甲公司在北京市朝阳区等地,未经批准、未经备案,依托该公司,以投资多个项目为名设立私募基金,并通过网站宣传、业务员打电话介绍、投资人“口口相传”等方式,面向社会公众吸收资金并承诺定期返息,到期返本。经审计,张某某等348名投资人投资人民币2.3亿余元,收到返款人民币1000余万元。

后被告人安某某等六人犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑一年十一个月至五年不等,并分别处以罚金。

检察官说法:打折扣私募基金的幌子非法集资
自2014年私募基金登记备案制度确立以来,私募基金领域的创新活力持续迸发。但随着行业的跨越式发展,一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动,一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。此类犯罪破坏国家金融管理秩序,损害私募基金行业形象,也给投资者的财产权益造成极大损失。

警方提示您要“四看、三思、等一夜”
天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招。

微信图片_202006221605303.jpg


“四看”:
1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。
2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?
4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。


“三思”:
一思是否了解该产品及市场行情?
二思投资是否符合市场规律?
三思自身经济实力是否具备抗风险能力?


“等一夜”:

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

通州的小伙伴们
小编邀您来线上签名
一起为通州防范非法集资加油助力
共同建设美好和谐通州
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天上不会掉馅饼
高收益伴随着高风险
请大家做好非法集资防范
守好自己的“钱袋子”!


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红彤彤的春天 发表于 20-6-24 12:48:17 | 显示全部楼层
已经参与接力!
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红彤彤的春天 发表于 20-6-24 12:48:54 | 显示全部楼层
答题得了到了0.88元的福袋,开心
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学前班

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sunny1q2w 发表于 20-6-24 15:25:36 | 显示全部楼层
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chengge_0000 发表于 20-6-25 20:08:01 | 显示全部楼层
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